Kalkulator stopy zwrotu

Kalkulator stopy zwrotu liczy zwrot całkowity z dwóch wartości: startu i końca. Z 10 000 zł do 12 500 zł wychodzi +25% i 2500 zł zysku. Horyzont i inflacja są opcjonalne; główny wynik zawsze zostaje przy procencie całkowitym.

Zwrot całkowity = (koniec − start) ÷ start. 10 000 → 12 500 to +25%. Przy dopłatach użyj IRR. CAGR jako główna metryka jest na stronie CAGR.

Dane

Wynik

Wartość początkowa, Wartość końcowa, Horyzont czasu i Inflacja roczna (%). Wynik pojawi się tutaj.

Jak obliczane są wyniki

Stopa zwrotu na tej stronie to zwrot całkowity: (wartość końcowa − początkowa) ÷ początkowa × 100%. Zysk albo strata to różnica kwotowa. Nie ma przepływów w środku. Główny wynik zawsze jest tym procentem całkowitym, nawet gdy włączysz horyzont albo inflację.

Z 10 000 zł do 12 500 zł karta pokazuje +25% i 2500 zł zysku. Z 10 000 zł do 8500 zł jest −15% i 1500 zł straty. Z 10 000 zł do 13 310 zł w 3 lata zwrot całkowity to 33,10%, a pomocniczy CAGR, czyli średnioroczna stopa wzrostu, wynosi 10%, bo 1,10^3 = 1,331.

Wpisz Wartość początkową i Wartość końcową. Horyzont czasu włączasz przełącznikiem i wybierasz lata albo miesiące, gdy chcesz zobaczyć CAGR jako helper. Inflacja wymaga horyzontu i pokazuje realny zwrot całkowity, nie realny CAGR. Placeholdery 10000 i 12500 to pierwszy przykład.

CAGR obok robi z annualizacji główny wynik. IRR czyta każdy rok osobno, więc dopłata wchodzi do wzoru. Realną stopę z nominalnej i inflacji, bez dwóch wartości, liczysz Fisherem.

Wysokie +25% w jednym okresie nic nie mówi o następnym. Ryzyka, drawdownu i zmienności tu nie ma. Realny zwrot całkowity koryguje cały wzrost o siłę nabywczą; to nie jest realny CAGR z sąsiedniej karty.

Wpisz 10000 i 12500. Sprawdź +25% i 2500. Potem 13310 i 3 lata, żeby zobaczyć 33,10% oraz 10% CAGR.

Jak używać kalkulatora

  1. W Wartość początkowa wpisz start, na przykład 10000. W Wartość końcowa wpisz koniec, na przykład 12500.
  2. Kliknij Oblicz i odczytaj zwrot całkowity oraz zysk albo stratę. Przy 10000 i 12500 ma być +25% i 2500.
  3. Opcjonalnie włącz horyzont czasu, wpisz lata albo miesiące i zobacz pomocniczy CAGR.
  4. Opcjonalnie włącz inflację (wymaga horyzontu), żeby zobaczyć realny zwrot całkowity, nie realny CAGR.
  5. Przy wpłatach albo wypłatach w trakcie otwórz IRR. Gdy annualizacja ma być głównym wynikiem, otwórz CAGR.

Zwrot całkowity z dwóch wartości

Zwrot całkowity = (koniec − start) ÷ start. Z 10 000 zł do 12 500 zł wychodzi +25% i 2500 zł zysku. CAGR jest tylko pomocniczy przy włączonym horyzoncie.

zwrot całkowity
Główny wynik tej karty. (12 500 − 10 000) / 10 000 = +25%. Z 10 000 do 8500 wychodzi −15% i −1500.
CAGR
Opcja po horyzoncie, nie nagłówek. Z 10 000 do 13 310 w 3 lata zwrot całkowity 33,10%, CAGR 10,00%.
Inflacja
Opcja realnego zwrotu całkowitego, nie realnego CAGR. Wymaga włączonego horyzontu. Główny wynik zostaje przy procencie całkowitym.

Przykłady użycia

Przykład 1

  • Wartość początkowa: 10 000
  • Wartość końcowa: 12 500

Zwrot całkowity +25,00%
Zysk/strata 2500,00

Dodatni zwrot całkowity - kapitał urósł o 2500 w walucie z nagłówka.

Przykład 2

  • Wartość początkowa: 10 000
  • Wartość końcowa: 8500

Zwrot całkowity −15,00%
Zysk/strata -1500,00

Ujemny zwrot - strata 1500; model nie pokazuje, czy to chwilowy spadek czy trend.

Przykład 3

  • Wartość początkowa: 10 000
  • Wartość końcowa: 13 310
  • Horyzont: 3 lat

Zwrot całkowity 33,10%
CAGR 10,00%

Przy 3 latach zwrot całkowity ≈33,10%, a CAGR ≈10%/rok - annualizacja zakłada stałe tempo złożone.

Przykład 4

  • Wartość początkowa: 10 000
  • Wartość końcowa: 13 310
  • Horyzont: 3 lata
  • Inflacja: 3%

Zwrot całkowity 33,10%
Annualizowany (CAGR) 10,00%
Realny zwrot całkowity ≈21,81%

Trzy różne metryki: total (bez czasu), CAGR (tempo roczne), real total (cały zwrot po inflacji) - to nie jest realny CAGR.

Przykład 5

  • Wartość początkowa: 10 000
  • Wartość końcowa: 8000

Zwrot całkowity −20,00%

Czy 10 000 zł do 8000 zł to minus 20%? Tak. (8000 − 10000) / 10000 = −20%.

Powiązane kalkulatory

CAGR

Annualizowany wzrost złożony (główna metryka).

Użyj kalkulatora →

Realna stopa zwrotu

Fisher: stopa % po inflacji (nie total return).

Użyj kalkulatora →

IRR

Przy przepływach w trakcie okresu.

Użyj kalkulatora →

NPV

Wiele przepływów zdyskontowanych.

Użyj kalkulatora →

Procent składany

Kapitalizacja odsetek.

Użyj kalkulatora →

Wszystkie kalkulatory finansowe

FAQ

Jaka jest stopa zwrotu z 10 000 zł do 12 500 zł?

+25% i 2500 zł zysku. (12500 − 10000) ÷ 10000.

Co z 10 000 zł do 8500 zł?

−15% i 1500 zł straty.

Ile jest z 10 000 zł do 13 310 zł w 3 lata?

Zwrot całkowity 33,10%, pomocniczy CAGR 10%, bo 1,10^3 = 1,331.

Czym to różni się od CAGR?

Tu główny wynik jest bez czasu. CAGR rozkłada wzrost na stałe lata i jest główną metryką na swojej stronie.

Czy mogę doliczyć dopłaty?

Nie. Model ma jeden start i jeden koniec. Wpłaty w trakcie liczy IRR.

Czym realny zwrot całkowity różni się od realnego CAGR?

Realny całkowity koryguje cały wzrost o (1+inflacja)^lata. Realny CAGR jest na stronie CAGR albo realnej stopy.

Czy +25% obiecuje powtórkę?

Nie. Ryzyka i zmienności karta nie pokazuje. To procent z dwóch liczb.

Czy horyzont jest wymagany?

Nie. Bez horyzontu dostajesz tylko zwrot całkowity i kwotę. CAGR pojawia się po włączeniu czasu.

Jak liczyć 3 lata przy inflacji 3% i wzroście do 13310?

Najpierw 33,10% całkowitego. Realny całkowity na karcie z tym przykładem to około 21,81%, nie 10% realnego CAGR.

Czy 2500 zł zależy od waluty nagłówka?

2500 zostaje 2500. Symbol tylko podpisuje tę samą różnicę.